1. Antecedentes
2. Estudio de mercado
3. Estudio técnico
4. Plan de ejecución
5. Análisis financiero
6. Análisis económico
El área del proyecto está localizada en nueve parroquias de Carchi y seis parroquias de Imbabura, y comprende 7 600 hectáreas correspondientes a 150 fincas de tamaño entre 20 y 200 hectáreas. La zona se dedica a la producción agropecuaria: papa y carne de vacuno principalmente.
El costo total del proyecto es de 202.3 millones de sucres con una inversión de 177.8 millones de sucres, en cinco años. La tasa interna de retorno a nivel de finca es de 37 por ciento para la finca de 120 hectáreas y de 39.6 por ciento a nivel del proyecto.
El objetivo principal del proyecto es el desarrollo de fincas de medianos productores mediante una acertada planificación de la producción agrícola y ganadera, mejoramiento genético, manejo y sanidad animal, y capacitación.
El organismo ejecutor del proyecto será el gobierno a través del Ministerio de Agricultura y Ganadería. La concesión del crédito se realizará a través de crédito agropecuario del MAG. Otras instituciones, como el Banco de Fomento y la banca privada tendrán su participación mediante convenios institucionales.
El sector agropecuario dentro de la economía nacional genera el 21 por ciento del producto interno bruto (PIB), el 31 por ciento de empleo y el 34 por ciento de las divisas, y además abastece, en gran parte, la alimentación de la población.
El sector agropecuario de Carchi e Imbabura participa con el 2.3 por ciento y el 3.1 por ciento respectivamente en el PIB agropecuario del país; a nivel provincial esta actividad representa el 41 por ciento y el 39 por ciento y da ocupación al 58 por ciento y al 43 por ciento de la población económicamente activa (PEA) de las provincias de Carchi e Imbabura.
La política de reforma agraria se basa en la Ley de Reforma Agraria promulgada en 1964 y modificada en 1972.
En cuanto al riesgo, un aspecto fundamental de la Ley de Aguas que el Instituto Ecuatoriano de Recursos Hidráulicos (INERHI) administra es la negación de la propiedad particular del agua. La investigación agropecuaria es ejecutada por el Instituto de Investigaciones Agropecuarias (INIAP) y la asistencia técnica proviene casi directamente del Ministerio de Agricultura y Ganadería.
La sustentación y estabilización de los precios de los principales productos que se cultivan en la zona emanan de la Empresa Nacional de Comercialización (ENAC) y también por la Empresa Nacional de Productos Vitales (EMPROVIT).
El principal canal de crédito al sector agropecuario es el Banco Nacional de Fomento (BNF).
2.1 Demanda en Carchi e Imbabura
2.2 Oferta de productos agrícolas y pecuarios
2.3 Comercialización
De la demanda actual del interior del país se destaca la papa; el Carchi es el principal abastecedor nacional, con un promedio de 50 mil toneladas anuales. Otros productos agropecuarios que salen de estas provincias al país son: cebada, trigo, maíz, leguminosas de grano, leche y carne de bovino.
El consumo de las dos provincias, tanto actual como proyectado, se presenta en el cuadro F-1. Las proyecciones de la demanda señalan un incremento para trigo, papa, carne, leche o sus derivados, lo que obligaría en un futuro a apoyar el crecimiento de estos productos de primera necesidad.
De la producción agropecuaria, una porción importante se destina al consumo en la finca. Sobresalen como productos de autoconsumo el camote, maíz duro, yuca, plátano y banano.
El gasto del ingreso del productor se efectúa según el tamaño de la finca. A medida que aumenta el tamaño disminuye la parte dedicada a alimentos; únicamente en el consumo de carne de res sucede lo contrario, es decir que a medida que aumenta el tamaño de la finca aumenta el consumo de carne.
CUADRO F-1
CONSUMO ACTUAL INTERNO DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS
|
Productos Alimenticios |
|||||
|
|
Consumo actual 1978 |
Consumo futuro 1990 |
|||
|
Per cápita |
Carchi e Imbabura Ton |
Per cápita |
Carchi e Imbabura Ton |
Carchi e Imbabura |
|
|
Cebada |
8.0 |
2 856 |
8.0 |
3 928 |
3 928 |
|
Maíz suave |
8.4 |
2 999 |
8.4 |
4 124 |
4 124 |
|
Trigo |
37.2 |
13 280 |
85.4 |
41 931 |
18 265 |
|
Arveja |
0.9 |
321 |
0.9 |
442 |
442 |
|
Fréjol |
3.4 |
1 214 |
3.4 |
1 669 |
1 669 |
|
Haba |
1.1 |
393 |
1.1 |
540 |
540 |
|
Papa |
55.8 |
19 921 |
55.8 |
27 398 |
27 398 |
|
Carne de bovino |
8.2 |
2 927 |
9.5 |
4 665 |
4 026 |
|
Carne de ovino |
1.1 |
393 |
1,4 |
687 |
540 |
|
Carne de porcino |
4.5 |
1 607 |
7.3 |
3 584 |
2 210 |
|
Aves |
2.6 |
928 |
6.5 |
3 192 |
1 276 |
|
Leche |
116.2 |
41 483 |
119.3 |
58 576 |
57 054 |
|
Derivados de leche |
63.6 |
22 705 |
71.5 |
35 107 |
31 228 |
1 Promedio para el país, MAG, DIGEPLAN.
Las provincias de Carchi e Imbabura son productoras de una gama amplia de cultivos entre los que sobresalen la papa, el maíz, suave, la caña de azúcar y el plátano. En el cuadro F-2 consta la producción de cultivos en las dos provincias.
Entre los productos pecuarios de la zona están los bovinos, porcinos, ovinos, caprinos; la leche y la carne de vacuno son los principales renglones de la producción agropecuaria. El faenamiento que de estas clases de ganado se realizó en 1978 se indica en el cuadro F-3.
CUADRO F-2
PRODUCCION AGRICOLA DE CARCHI E IMBABURA
|
|
Cantidad |
Porcentaje |
|
Aguacate |
1 489 |
0.7 |
|
Plátano |
23 675 |
11.0 |
|
Maíz duro |
3 237 |
1.5 |
|
Maíz suave |
19 087 |
8.9 |
|
Cebada |
6 789 |
3.2 |
|
Trigo |
8 793 |
4.1 |
|
Arveja |
2 047 |
1.0 |
|
Fréjol |
3 944 |
1.8 |
|
Haba |
3 986 |
1.9 |
|
Camote |
955 |
0.4 |
|
Papa |
56 623 |
26.4 |
|
Yuca |
2 988 |
1.4 |
|
Caña de azúcar |
68 143 |
31.8 |
|
Tomate |
7 824 |
3.6 |
|
Cabuya |
4 960 |
2.3 |
|
Total |
214 540 |
100.0 |
Fuente: Censo Agropecuario 1974.
CUADRO F-3
NUMERO DE CABEZAS DE GANADO BOVINO FAENADAS PRODUCCION DE CARNE EN CAMAL Y RENDIMIENTO PROMEDIO EN 1978
|
|
No. de cabezas |
Carne en camal |
Producción cabezas |
|
Carchi |
2 934 |
456.67 |
156 |
|
Imbabura |
7 388 |
1 318.76 |
179 |
|
Total |
10 322 |
1 775.43 |
168 |
|
% del país |
2 % |
2 % |
- |
|
País |
497 390 |
84 639.54 |
170 |
|
Porcinos: |
|
|
|
|
Carchi |
5 931 |
578.34 |
98 |
|
Imbabura |
12 145 |
349.40 |
29 |
|
Total |
18 076 |
927.74 |
64 |
|
% del país |
4 % |
5 % |
- |
|
País |
448 812 |
19 739.35 |
44 |
|
Ovino caprino: |
|
|
|
|
Carchi |
4 414 |
187.79 |
43 |
|
Imbabura |
4 120 |
56.44 |
14 |
|
Total |
8 534 |
244.23 |
28 |
|
% del país |
4 % |
6 % |
|
|
País |
229 302 |
3 854.00 |
17 |
Fuente: MAG, Dirección de Comercialización y Empresas. Faenamiento de ganado 1978.
La producción agrícola de Carchi e Imbabura es canalizada al consumidor a través de cuatro agentes: la empresa privada integrada por intermediarios comerciales. y por la agroindustria; las cooperativas de productores; la empresa estatal constituida por la Empresa Nacional de Almacenaje y Comercialización (ENAC), por EMPROVIT, y por las empresas municipales.
Los canales de producción que intervienen en el proceso de comercialización son: productor - acopiador local - industria - feria - minorista.
La capacidad de almacenaje tanto privado como estatal es de 7 309 toneladas, que equivale al 13 por ciento de la producción total de Carchi e Imbabura.
Los principales centros de acopio se encuentran localizados en: San Gabriel, El Angel, Tulcán, Ibarra, Atuntaqui y Cotacachi, localidades donde se ubican también los principales mataderos y plantas procesadoras de leche.
3.1 Area del proyecto y características generales
3.2 Modelos de finca
3.3 Crédito
3.4 Capacitación
El área se ubica en el Callejón Interandino y comprende parte de las provincias de Carchi e Imbabura. Incluye las parroquias de Tulcán, Huaca, Cristóbal Colón, La Libertad,. El Angel, San Isidro, San Gabriel, La Paz y Monte Olivo de Carchi; San Francisco de Sigsipamba, Angochagua, San Pablo, González Suárez, La Esperanza y San José de Quichinche de Ibarra.
Las parroquias han sido seleccionadas primero por tener tierras con capacidad potencial de uso para pastos artificiales y segundo por tener vocación hacia la explotación ganadera.
Se eligieron fincas de 20 a 100 hectáreas y con un promedio de 40 hectáreas en un número de 130 y fincas comprendidas entre 100 y 200 hectáreas con un promedio de 120 hectáreas en un número de 20, lo queda un gran total de 150 fincas.
Para elaborar los modelos de finca se realizaron encuestas en fincas con indicadores tecnológicos iguales o superiores al normal; 9 encuestas correspondieron al estrato de 20 a 100 hectáreas y 8 al de 100 a 200 hectáreas.
3.2.1 Modelo de fincas de 40 hectáreas
i. Situación antes del desarrollo
La ganadería es la que ocupa un sitio relevante en la zona, con un 63 por ciento; la producción agrícola deja un 22 por ciento y el 15 por ciento restante corresponde a páramo, montes y tierras improductivas.
La infraestructura predial está compuesta por un corral para terneros y otro para ganado adulto, un establo, una bodega, dos saladeros, un garaje, una vivienda para trabajadores y 2 kilómetros de cercas. Además hay un tractor, un arado, una rastra, un remolque, una bomba pata fumigar y un equipo de vacunación.
La mano de obra está compuesta por un mayordomo, un vaquero, un ordeñador, un peón permanente, y de acuerdo con otras labores se contrata jornaleros ocasionales.
ii. Situación con el proyecto
Se mantendrán los cultivos anuales y se incrementarán los pastos artificiales suprimiéndose los pastos naturales. La infraestructura predial será mejorada en su totalidad, incorporándose únicamente una cerca eléctrica.
Este tipo de finca estabilizaría su desarrollo en 9 años con una tasa interna de retorno de 22.5 por ciento en 12 años.
Con la ejecución del proyecto las fincas incrementarán el hato en 39 animales, la producción de leche en 65 600 litros por año y el ingreso neto en 405 mil sucres.
3.2.2 Modelo finca de 120 hectáreas
i. Situación actual
Principalmente están dedicadas a pastos naturales y artificiales, páramos y tierras productivas. La infraestructura consta de un corral para terneros, un corral para adultos, un establo, una bodega, dos saladeros, garaje y vivienda.
El hato está compuesto de 125 bovinos, la producción lechera alcanza a 118 500 litros y su ingreso neto es de 281 mil sucres anuales.
ii. Situación con el proyecto
Se eliminará el pasto natural y se seguirá con el cultivo de productos anuales y la infraestructura predial será mejorada.
Esta finca se estabilizará en 9 años y su tasa interna de retorno en 12 años. Los bovinos pasarán a constituir 170 unidades equivalentes a 190 bovinos; la producción de leche aumentará en 78 200 litros y los ingresos en 1.2 millones de sucres. En el cuadro F-4 se indica la evaluación financiera.
Los requerimientos físicos para la producción agrícola y ganadera, con el respectivo costo unitario y total se indican en los cuadros F-5, F-6 y F-7.
El proyecto incluye la financiación del 80 por ciento del valor de la inversión requerida durante los tres primeros años mediante crédito otorgado a los productores en las condiciones siguientes: 14 por ciento de interés anual, tres años de gracia y 10 años de plazo, tanto para las fincas de 40 hectáreas como para las de 120 hectáreas. El crédito asciende a 959 000 sucres, lo que da un gran total de 39.2 millones de sucres para las 20 fincas en el estrato mayor.
Para las fincas de menor tamaño el crédito individual es de 789 000 sucres, que suma, entre las ciento treinta que se beneficiarán con el proyecto, 102.5 millones de sucres. El total de crédito es de 141.7 millones de sucres en cinco años.
La capacitación será dada mediante la supervisión del crédito y de un ciclo de adiestramiento de una semana para cada cliente; la enseñanza abarcará medicina veterinaria, manejo de pastos, administración de empresas y usos de registro de producción. La capacitación estará a cargo de dos profesionales que atenderán cada uno 23 fincas en el primero y segundo años del proyecto y 29 en el tercer año.
4.1 Organización
4.2 Calendario de ejecución y costo del proyecto
El proyecto será realizado por una Unidad Ejecutora que se establecerá en el área del proyecto, dependiente del Ministerio de Agricultura y a través del Programa de Crédito Agropecuario 1459.
La Unidad Ejecutora está conformada por un Director del Proyecto y dos profesionales, además del personal administrativo. La instalación de la oficina para esta Unidad requiere una inversión de 663 mil sucres (vehículos, escritorios, sillas, mesa de reunión, archivadores, máquina de escribir, máquina sumadora, etc.) y de un costo de operación anual de 1.3 millones de sucres.
La Unidad Ejecutora permitirá beneficiar durante tres años a 150 fincas. Las fincas se integrarán al proyecto de la siguiente manera:
|
|
Año 1 |
Año 2 |
Año 3 |
Total |
|
- Fincas de 100 a 200 ha |
6 |
6 |
8 |
20 |
|
- Fincas de 20 a 100 ha |
40 |
40 |
50 |
130 |
|
Total |
46 |
46 |
58 |
150 |
El costo total de proyecto a nivel de finca es de 1 137 400 sucres para el estrato de 20 a 100 hectáreas y 2 582 800 sucres para el tamaño 100 a 200 hectáreas.
El costo comprende las inversiones y el capital de operación capitalizado durante tres años. El período de incorporación es de 5 años, puesto que las fincas que se integran en el tercer año completan su inversión en el quinto año.
En los cuadros F-8 y F-9 consta el costo total del proyecto con su respectivo cronograma y el de las inversiones anuales por rubros.
5.1 Evaluación a nivel de finca
5.2 Evaluación a nivel de proyecto
El proyecto considera para ambos tamaños de fincas la concesión de crédito durante los tres primeros años de su ejecución, para financiar el 80 por ciento del valor de las inversiones. El capital de operación, más el 20 por ciento de la inversión, constituirán el aporte del productor.
La tasa interna de retorno para los modelos de 40 y 120 hectáreas es de 37.0 y 38.3 por ciento calculados para 20 años; el hato se estabiliza en 9 años, y en el año 10 se cancela el crédito, cuadros F-10 y F-11.
Esta evaluación multiplica los valores a nivel de finca por el número total en cada estrato y agrega el costo de la unidad ejecutora. La tasa interna de retorno calculada a 20 años es de 39.6 por ciento (cuadro F-12).
CUADRO F-4
EVALUACION FINANCIERA EN FINCAS DE 120 HECTAREAS (en miles de sucres)
|
CONCEPTO |
AÑOS |
|||||||||||||
|
A.D. |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13-20 |
|
|
Ingresos: |
||||||||||||||
|
Agricultura |
347.7 |
408.8 |
399.7 |
336,2 |
345.6 |
376.2 |
503.2 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
|
|
Ganadería |
723.6 |
1 053.8 |
1 201.3 |
1 182.0 |
1 304.1 |
1 677.0 |
1 825.6 |
2 153.0 |
2 294.8 |
2 281.8 |
2 294.8 |
2 294.8 |
2 281.8 |
|
|
Subtotal |
1 071.3 |
1 462.6 |
1 601.0 |
1 518.2 |
1 649.7 |
2 053.2 |
2 328.8 |
2 719.7 |
2 861.5 |
2 848.5 |
2 861.5 |
2 861.5 |
2 848.5 |
|
|
Egresos: |
||||||||||||||
|
Inversiones |
|
1 795.6 |
485.5 |
167.4 |
112.6 |
167.7 |
242.1 |
171.8 |
160.6 |
626.0 |
796.9 |
188.6 |
107.1 |
|
|
Gastos de operación |
790.6 |
908.4 |
961.9 |
929.8 |
976.9 |
1 169.0 |
1 212.8 |
1 227.3 |
1 233.4 |
1 239.6 |
1 239.6 |
1 239.6 |
1 239.6 |
|
|
Subtotal |
790.6 |
2 704.0 |
1 447.4 |
1 097.2 |
1 089.5 |
1 336.7 |
1 454.9 |
1 399.1 |
1 394.0 |
1 865.6 |
2 036.5 |
1 428.2 |
1 346.7 |
|
|
Balance: |
280.7 |
(1 241.4) |
153.6 |
421.0 |
560.2 |
716.5 |
873.9 |
1 320.6 |
1 467.5 |
982.9 |
825.0 |
1 433.3 |
1 501.8 |
|
|
Ingreso empresarial: |
||||||||||||||
|
Ingreso incrementa I |
|
(1 522.1) |
(127.1) |
140.3 |
279.5 |
435.8 |
593.2 |
1 039.9 |
1 186.8 |
702.2 |
544.3 |
1 152.6 |
1 221.1 |
|
|
Ingreso actualizado al 40 % |
|
(1 086.8) |
(64.8) |
51.1 |
72.7 |
81.1 |
78.9 |
98.8 |
80.7 |
33.7 |
18.8 |
20.8 |
22.0 |
400.5 |
|
Ingreso actualizado al 30 % |
|
(1 170.5) |
(72.2) |
63.8 |
97.8 |
117.2 |
122.8 |
165.3 |
146.0 |
66.0 |
39.9 |
64.5 |
52.5 |
1 226.3 |
A.D: Antes del desarrollo
CUADRO F-5
COMPOSICION DEL HATO ANTES DEL DESARROLLO Y CON PROYECTO (fincas de 120 ha)
|
CATEGORIA AÑOS |
A.D. |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9-15 |
|
Toros |
1 |
3 |
3 |
3 |
3 |
3 |
4 |
4 |
4 |
4 |
|
Toros jóvenes |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Vacas total |
65 |
62 |
71 |
69 |
76 |
80 |
85 |
90 |
90 |
90 |
|
Vacas en producción |
50 |
53 |
59 |
58 |
63 |
66 |
70 |
74 |
74 |
74 |
|
Vacas secas |
15 |
9 |
12 |
11 |
13 |
14 |
15 |
16 |
16 |
16 |
|
Vaconas vientre |
14 |
28 |
22 |
30 |
31 |
30 |
33 |
28 |
28 |
28 |
|
Vaconas fierro |
23 |
15 |
22 |
24 |
22 |
25 |
27 |
28 |
28 |
28 |
|
Vaquillas de media |
10 |
14 |
16 |
14 |
16 |
17 |
18 |
20 |
20 |
20 |
|
Terneras |
10 |
15 |
16 |
15 |
17 |
18 |
19 |
20 |
20 |
20 |
|
Terneros |
1 |
(31) |
(35) |
(33) |
(36) |
(38) |
(40) |
(42) |
(42) |
(42) |
|
Total bovinos |
125 |
137 |
150 |
155 |
169 |
173 |
186 |
190 |
190 |
190 |
|
Total U/B |
114 |
122 |
134 |
140 |
148 |
155 |
167 |
170 |
170 |
170 |
CUADRO F-6
GASTOS DE OPERACION DE LA FINCA ANTES DEL DESARROLLO Y CON PROYECTO (fincas de 120 ha)
|
CONCEPTO |
Antes del Desarr. |
AÑOS 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9-12 |
|
Pastizales: Mantenimiento |
119 550 |
99 096 |
103 628 |
108 568 |
129 752 |
150 936 |
145 640 |
150 936 |
156 232 |
161 528 |
|
Cultivos anuales: Mantenimiento |
168 270 |
166 745 |
160 754 |
137 440 |
143 431 |
206 784 |
230 098 |
230 098 |
230 098 |
230 098 |
|
Construcciones e instalaciones: Mantenimiento (3-5 %) |
11 000 |
11 000 |
24 000 |
24 000 |
24 000 |
24 000 |
24 000 |
24 000 |
24 000 |
24 000 |
|
Maquinaria y equipos: Mantenimiento |
19 200 |
19 200 |
32 580 |
32 580 |
32 580 |
32 580 |
32 580 |
32 580 |
32 580 |
32 580 |
|
Ganado: Mantenimiento |
121 600 |
157 198 |
171 972 |
171 896 |
185 673 |
194 357 |
208 126 |
216 083 |
216 083 |
216 083 |
|
Personal: Sueldos y salarios |
313 000 |
388 880 |
400 150 |
388 000 |
391 960 |
481 650 |
491 640 |
492 180 |
492 720 |
493 260 |
|
Asistencia técnica: |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
|
Servicios: (luz, agua, teléf) |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
8 000 |
|
Impuestos |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
5 000 |
|
Imprevistos (5 %) |
15 000 |
43 261 |
45 806 |
44 276 |
46 524 |
55 673 |
57 716 |
58 443 |
58 727 |
59 031 |
|
TOTAL |
790 620 |
908 380 |
961 890 |
929 760 |
976 920 |
1 268 980 |
1 212 800 |
1 227 320 |
1 233 440 |
1 239 580 |
CUADRO F-7
INGRESOS CON EL PROYECTO EN FINCAS DE 120 HECTAREAS (en miles de sucres)
|
CONCEPTO |
Unidad |
Precio unitario |
AÑOS |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
|
Ganadería: | |||||||||||||||
|
Animales | |||||||||||||||
|
Toros descarte |
Animal |
13 000 |
|
|
13.0 |
13.0 |
|
13.0 |
13.0 |
|
13.0 |
|
13.0 |
13.0 |
|
|
Vacas descarte |
Animal |
8 000 |
|
200.0 |
208.0 |
160.0 |
160.0 |
192.0 |
176.0 |
192.0 |
192.0 |
192.0 |
192.0 |
192.0 |
192.2 |
|
Vaco ñas vientre |
Animal |
25 000 |
|
|
|
|
|
|
|
200.0 |
250.0 |
250.0 |
250.0 |
250.0 |
250.2 |
|
Vaconas fierro |
Animal |
15 000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
30.0 |
30.0 |
30.0 |
30.0 |
36.3 |
|
Terneros |
Animal |
700 |
|
21.7 |
24.5 |
23.1 |
25.2 |
26.6 |
20.0 |
29.4 |
29.4 |
29.4 |
29.4 |
29.4 |
29.4 |
|
Toro joven |
Animal |
18 000 |
|
18.0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Productos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Leche |
Lts. |
6 |
|
814.1 |
955.8 |
977.9 |
1 118.9 |
1 445.4 |
1 608.6 |
1 731.6 |
1 767.1 |
1 780.4 |
1 780.4 |
1 780.4 |
1 780.0 |
|
Subtotal |
|
|
|
1 053.8 |
1 201.3 |
1 182.0 |
1 304.1 |
1 677.0 |
1 825.6 |
2 153.0 |
2 281.5 |
2 281.8 |
2 294.8 |
2 294.8 |
2 181.5 |
|
Agricultura: | |||||||||||||||
|
Cultivos anuales | |||||||||||||||
|
Papa |
kg |
3.1 |
|
317.4 |
317.4 |
253.9 |
253.9 |
253.9 |
380.9 |
444.4 |
444.4 |
444.4 |
444.4 |
444.4 |
444.4 |
|
Trigo |
kg |
10.3 |
|
28.1 |
18.7 |
18.7 |
28.1 |
37.5 |
37.5 |
37.5 |
37.5 |
37.5 |
37.5 |
37.5 |
37.5 |
|
Maíz |
kg |
9.2 |
|
37.7 |
37.7 |
37.7 |
37.7 |
50.2 |
50.2 |
50.2 |
50.2 |
50.2 |
50.2 |
50.2 |
50.2 |
|
Cebada |
kg |
3.8 |
|
25.9 |
25.9 |
25.9 |
25.9 |
34.6 |
34.6 |
34.6 |
34.6 |
34.6 |
34.6 |
34.6 |
34.6 |
|
Subtotal |
|
|
|
409.1 |
399.7 |
336.2 |
343.6 |
376.2 |
503.2 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
|
Total |
|
|
|
1 462.9 |
1 601.0 |
1 518.2 |
1 649.7 |
2 053.2 |
2 328.8 |
2 719.7 |
2 848.2 |
2 848.5 |
2 861.5 |
2 861.5 |
2 843.3 |
CUADRO F-8
COSTO TOTAL DEL PROYECTO DURANTE EL PERIODO DE INCORPORACION DE FINCAS (en miles de sucres)
|
|
AÑO 1 |
AÑO 2 |
AÑO 3 |
AÑO 4 |
AÑO 5 |
TOTAL |
|
Unidad Ejecutora |
2 018.7 |
|
|
|
|
2 019 |
|
Fincas 20-100 ha |
33 740.0 |
43 184.0 |
53 927.0 |
14 113.0 |
2 885.0 |
147 849 |
|
Fincas 100-200 ha |
11 480.4 |
14 714.4 |
19 545.6 |
5 316.4 |
1 339.2 |
52 396 |
|
Total |
47 239.1 |
57 898.4 |
73 472.6 |
19 429.4 |
4 224.2 |
202 264 |
CUADRO F-9
INVERSIONES TOTALES POR RUBROS (en miles de sucres)
|
RUBRO |
AÑO 1 |
AÑO 2 |
AÑO 1 |
AÑO 4 |
AÑO 5 |
TOTAL |
|
Inversiones: Ganado |
12 880.0 |
20 560.0 |
24 100.0 |
9 920.0 |
240.0 |
67 700.0 |
|
Pastizales |
4 165.0 |
7 021.0 |
10 880.0 |
6 392.0 |
3 502.0 |
31 960.0 |
|
Construcciones e instalaciones |
12 472.0 |
12 472.0 |
15 796.0 |
|
|
40 740.0 |
|
Maquinaria y equipo |
5 779.6 |
5 839.4 |
79 100 |
293.0 |
278.2 |
20 100.2 |
|
Forestación |
870.0 |
1 740.0 |
1 980.0 |
1 110.0 |
|
5 700.0 |
|
Costo del estudio |
762.0 |
762.0 |
968.0 |
|
|
2 492.0 |
|
Imprevistos |
1 849.0 |
2 424.2 |
3 089.2 |
890.6 |
204.0 |
8 457.0 |
|
Total |
38 777.6 |
50 818.6 |
64 723.2 |
18 605.6 |
4 224.2 |
177.148.0 |
CUADRO F-10
EVALUACION FINANCIERA EN FINCAS DE 40 HECTAREAS (en miles de sucres)
|
CONCEPTO |
AÑOS |
|||||||||||||
|
A.D. |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13-20 |
|
|
Ingresos: |
||||||||||||||
|
Agricultura |
156.9 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
170.1 |
|
|
Ganadería |
220.1 |
449.4 |
506.5 |
473.1 |
564.4 |
634.5 |
770.8 |
883.7 |
883.9 |
891.1 |
891.1 |
891.1 |
1 004.1 |
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Subtotal |
377.0 |
619.5 |
676.6 |
643.2 |
734.5 |
804.6 |
940.9 |
1 054.0 |
1 061.2 |
1 061.2 |
1 061.2 |
1 174.2 |
|
|
|
Egresos: |
||||||||||||||
|
Inversiones |
- |
700.1 |
228.2 |
57.7 |
47.9 |
37.1 |
126.2 |
67.5 |
447.5 |
67.1 |
86.4 |
59.0 |
|
|
|
Gastos de operación |
275.2 |
418.6 |
426.6 |
423.6 |
449.1 |
458.2 |
508.2 |
508.8 |
508.8 |
508.0 |
508:8 |
508.8 |
508.8 |
|
|
Subtotal |
275.2 |
1 118.7 |
654.8 |
481.6 |
480.5 |
486.2 |
584.4 |
575.9 |
576.3 |
956.3 |
575.9 |
595.2 |
567.8 |
|
|
Balance: |
101.8 |
(499.2) |
21.8 |
161.6 |
254.0 |
318.4 |
356.5 |
477.9 |
477.7 |
104.9 |
485.3 |
466.0 |
606.4 |
|
|
Ingreso empresarial: |
||||||||||||||
|
Ingreso incremental |
|
(601.0) |
(80.0) |
59.8 |
151.8 |
216.6 |
254.7 |
376.1 |
375.9 |
3.1 |
383.5 |
364.2 |
404.6 |
|
|
Ingreso actualizado al 40 % |
|
(429.1) |
(40.8) |
21.8 |
39.5 |
40.3 |
33.9 |
35.7 |
25.6 |
0.1 |
13.4 |
9.1 |
7.3 |
133.0 |
|
Ingreso actualizado al 30 % |
|
(462.2) |
(47.4) |
27.2 |
53.1 |
58.3 |
52.7 |
59.8 |
46.2 |
0.3 |
28.0 |
20.4 |
17.5 |
406.2 |
CUADRO F-11
EVALUACION FINANCIERA EN FINCAS DE 120 HECTAREAS (en miles de sucres)
|
CONCEPTO |
AÑOS |
|||||||||||||
|
A.D. |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13-20 |
|
|
Ingresos: |
||||||||||||||
|
Agricultura |
347.7 |
408.8 |
399.7 |
336.2 |
345.6 |
376.2 |
503.2 |
566.7 |
566.7 |
566.7 |
566,7 |
566.7 |
566.7 |
|
|
Ganadería |
723.6 |
1 053.8 |
1 201.3 |
1 182.0 |
1 304.1 |
1 677.0 |
1 825.6 |
2 153.0 |
2 294.8 |
2 281.8 |
2 294,8 |
2 294.8 |
2 281.8 |
|
|
Subtotal |
1 071.3 |
1 462.6 |
1 601.0 |
1 518.2 |
1 649.7 |
2 053.2 |
2 328.8 |
2 719.7 |
2 861.5 |
2 848.5 |
2 861.5 |
2 861.5 |
2 848.5 |
|
|
Egresos: |
||||||||||||||
|
Inversiones |
- |
1 795.6 |
485.5 |
167.4 |
112.6 |
167.7 |
242.1 |
171.8 |
160.6 |
626.0 |
796.9 |
188.6 |
107.1 |
|
|
Gastos de operación |
790.6 |
908.4 |
961.9 |
929.8 |
976.9 |
1 169.0 |
1 212,8 |
1 227.3 |
1 233.4 |
1 239.6 |
1 239.6 |
1 239.6 |
1 239.6 |
|
|
Subtotal |
790.6 |
2 704.0 |
1 447.4 |
1 097.2 |
1 089.5 |
1 336.7 |
1454.9 |
1 399.1 |
1 394.0 |
1 865.6 |
2 036.5 |
1 428.2 |
1 346.7 |
|
|
Balance: |
280.7 |
(1 241.4) |
153.6 |
421.0 |
560.2 |
716.5 |
873.9 |
1 320.6 |
1 467.5 |
982.9 |
825.0 |
1 433.3 |
1 501.8 |
|
|
Ingreso empresarial: |
||||||||||||||
|
Ingreso incremental |
|
(1 522.1) |
(127.1) |
140.3 |
279.5 |
435.8 |
593.2 |
1 039.9 |
1 106.8 |
702.2 |
544.3 |
1 152.6 |
1 221.1 |
|
|
Ingreso actualizado al 40 % |
|
(1 086.8) |
(64.8) |
51.1 |
72.7 |
81.1 |
78.9 |
98.8 |
80.7 |
33.7 |
18.8 |
20.8 |
22.0 |
400.5 |
|
Ingreso actualizado al 30 % |
|
(1 170.5) |
(72.2) |
63.8 |
97.8 |
117.2 |
122.8 |
165.3 |
146.0 |
66.0 |
39.9 |
64.5 |
52.5 |
1 226.3 |
CUADRO F-12
EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO (en miles de sucres)
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13-20 |
|
Entradas: | |||||||||||||
|
Ventas de las fincas |
33.6 |
70.2 |
114.2 |
120.7 |
128.1 |
146.0 |
166.7 |
183.5 |
193.3 |
194.7 |
195.1 |
195.6 |
1 561.7 |
|
Salidas: | |||||||||||||
|
Inversiones |
38.8 |
50.8 |
64.7 |
21.2 |
9.3 |
12.3 |
14.4 |
15.6 |
30.0 |
33,7 |
39.4 |
17.3 |
138.6 |
|
Costos de operación |
22.2 |
45,0 |
73.6 |
74.7 |
76.7 |
80.0 |
85.1 |
88.1 |
90.8 |
90.9 |
90.9 |
90.9 |
727.5 |
|
Inversión unidad ejecutora |
0.7 |
|
|
|
|
0.5 |
|
|
|
|
0.7 |
0.5 | |
|
Gasto operación Unidad ejecutora |
1.4 |
1.4 |
1.3 |
1.4 |
1.3 |
1.4 |
1.4 |
1.4 |
1.4 |
1.4 |
1.4 |
1.4 |
10.8 |
|
Subtotal |
63.1 |
97.2 |
139.6 |
97.3 |
87.3 |
94.2 |
100.9 |
105.1 |
122.2 |
126.0 |
132.4 |
109.6 |
877.4 |
|
Balance |
(29.4) |
(27.0) |
(25.4) |
23.4 |
40.6 |
51.8 |
66.8 |
78.4 |
71,1 |
68.7 |
62.7 |
86.0 |
684.3 |
|
Ingreso |
5.8 |
11.5 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
18.8 |
150,8 |
|
Ingreso incrementado |
(35.2) |
(38.5) |
(44.2) |
4.6 |
21.8 |
33.0 |
48.0 |
59.6 |
52.3 |
49.9 |
43.9 |
67.2 |
533.5 |
|
Actual izado (40%) |
(25.1) |
(19.6) |
(16.1) |
1.2 |
4.1 |
4.4 |
4.6 |
4.1 |
2.5 |
1.7 |
1.1 |
3.2 |
31.5 |
|
Actualizado (30%) |
(27.1) |
(22.8) |
(20.1) |
1.6 |
5.9 |
6.8 |
7.6 |
7.3 |
4.9 |
3.6 |
2.5 |
2.9 |
90.2 |
|
TIR 24.63% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En los cuadros F-13 y F-14 se indican las necesidades de financiamiento por finca como las necesidades de financiamiento del proyecto.
El proyecto introducirá mejoras tecnológicas especialmente en la producción ganadera, mejorará el manejo y productividad de cerca de cinco mil hectáreas de pasto, alrededor de 1 000 hectáreas de cultivos anuales y cuatrocientas hectáreas de bosques.
El incremento de los principales rubros de producción por año será: leche 8 528 mil litros; carne 456 TM (considerando las vacas de descarte a 300 kg c/u) y 930 vientres de cría. Además, el proyecto generará 257 empleos entre jornales ocasionales y trabajos permanentes.
La evaluación social del proyecto se calculó ajustando el precio de la mano de obra no calificada, utilizando como precio sombra el 21.75 por ciento 1. La tasa interna de retorno económica es superior al 50 por ciento, y el valor presente neto descontando el 12 por ciento anual llega a 124 millones de sucres (cuadro F-15).
1 Elaborado por CONADE, promedio Carchi e Imbabura.
CUADRO F-13
NECESIDADES DE FINANCIAMIENTO POR FINCA (miles de sucres)
|
RUBRO
|
Fincas de 120 ha |
Fincas de 40 ha |
||||||
|
Año 1 |
Año 2 |
Año 3 |
Total |
Año 1 |
Año 2 |
Año 3 |
Total |
|
|
Inversiones: |
||||||||
|
1. Ganado |
280 000 |
280 000 |
30 000 |
590 000 |
280 000 |
150 000 |
|
430 000 |
|
2. Pastizales |
1 275 000 |
136 000 |
119 000 |
382 500 |
85 000 |
51 000 |
51 000 |
187 000 |
|
3. Construcciones e instalaciones |
412 000 |
|
|
412 000 |
250 000 |
|
|
250 000 |
|
4. Maquinaria y equipos |
814 600 |
1 300 |
10 400 |
826 300 |
22 300 |
1 300 |
3 900 |
27 500 |
|
5. Forestación ha |
45 000 |
45 000 |
|
90 000 |
15 000 |
15 000 |
|
30 000 |
|
6. Costo del estudio |
31 000 |
|
|
31 000 |
14 000 |
|
|
14 000 |
|
7. Imprevistos |
85 500 |
23 200 |
8 000 |
116 700 |
33 400 |
10 900 |
2 800 |
47 100 |
|
Total |
1 795 600 |
485 500 |
167 400 |
2 448 500 |
699 700 |
228 200 |
57 700 |
985 600 |
|
Financiamiento: |
||||||||
|
Crédito (80 % inversión) |
|
|
|
1 958 800 |
|
|
|
788 800 |
|
Aporte beneficiario 20 % de inversión |
|
|
|
489 700 |
|
|
|
197 200 |
|
Incremento del capital de operación. |
117.8 |
53.5 |
- |
171.3 |
143.4 |
7.8 |
|
151.2 |
CUADRO F-14
NECESIDADES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO (en miles de sucres)
|
RUBRO |
AÑO 1 |
AÑO 2 |
AÑO 3 |
AÑO 4 |
AÑO 5 |
TOTAL |
|
Fincas: | ||||||
|
1. - Inversiones |
38 777.6 |
50 818.6 |
64 723.2 |
18 606.4 |
4 224.2 |
177 150.0 |
|
2. - Capital de operación |
6 442.8 |
7 079.8 |
8 749.4 |
823.0 |
- |
23 095.0 |
|
Unidad Ejecutora: | ||||||
|
3. - Inversiones |
663.0 |
|
|
|
|
663.0 |
|
4. - Capital de operación |
1 355.7 |
|
|
|
|
1 355.7 |
|
Total |
47 239.1 |
57 898.4 |
73 472.6 |
19 429.4 |
4 224.2 |
202 263.7 |
|
Financiamiento: Crédito (80 % de 1.) |
31 022.1 |
40 654.9 |
51 778,6 |
14 885.1 |
3 379.4 |
141 720.1 |
|
Aporte beneficiario (20 % 1 + 2) |
16 717.0 |
17 243.5 |
21 694.0 |
4 544.3 |
844.8 |
60 543.6 |
|
Aporte Ministerio de Agricultura (3 + 4) |
2 018.7 |
|
|
|
|
2 018.7 |
CUADRO F-15
EVALUACION SOCIAL DEL PROYECTO (en miles de sucres)
|
Años |
Beneficio social neto |
Beneficio social por uso de mano de obra No. C |
Total |
Beneficio social neto actualizado al 50 % |
Valor actual neto actualizado al 12 % |
|
1 |
(35.2) |
1.2 |
(34.0) |
(22.7) |
4.1 |
|
2 |
(38.5) |
1.2 |
(37.3) |
(16.6) |
4.5 |
|
3 |
(44.3) |
1.2 |
(43.1) |
(12.8) |
5.2 |
|
4 |
4.6 |
1.2 |
5.8 |
1.2 |
0.7 |
|
5 |
21.8 |
1.3 |
23.1 |
3.1 |
2.8 |
|
6 |
33.0 |
1.4 |
34.4 |
3.0 |
4.1 |
|
7-20 |
854.3 |
1.2 |
855:5 |
149.7 |
102.7 |
|
|
|
|
|
104.9 |
124.1 |
El proyecto tiene una rentabilidad mayor al 50 por ciento porque el beneficio social actualizado en esa tasa es positivo.
